香港黄金交易所の会員権

01 / BUSINESS SCOPE

事業範囲と申請の価値

2026年11月3日現在、買収にあたっては、一般会員資格、香港黄金交易所の株式、電子取引参加資格、登録精錬業者の権益をそれぞれ区別し、各項目に適用される承認要件および発効条件を確認する必要があります。同取引所は2025年1月1日に、旧金銀業貿易場の歴史的事業を引き継ぎました。旧称が記載された書式を使用する場合も、現行文書と照合する必要があります。[1][2][4]

• 会員は、承認された営業状況および商品範囲に従って、取引所の貴金属取引、会員間の清算および決済サービスを利用できます。実際に取引可能な品目は、該当するリストおよび承認内容に照らして確認する必要があります。通常の会員資格を、すべての商品について電子取引が可能となる権限として宣伝してはなりません。[1][6]
• 認定電子取引業者は、取引所の制度に基づき、該当する取引について取引コードを取得し、顧客が登録済みの取引情報を照会できるようにすることができます。ただし、コードに係る価格チェックは、取引所が申告内容すべての真偽を確認したことを意味せず、顧客に代わって取引を決済したり、資金を保証したりするものでもありません。[9]
• 精錬業者としての登録および特定の受渡地金の承認は、現物金取引事業者が取引所で受け入れられる金地金の種類や受渡しの取り決めに対応するうえで役立ちます。その資格の価値は、実際に承認されたブランドおよび仕様と継続的な要件に左右され、すべての商品に適用される世界共通の認証として扱うことはできません。[5][7]
• 取引所が公開している会員および登録者の照会手段により、取引相手は会社の実際の身元、営業状況、従業員の資格を確認できます。対外的な表示には正確な法人名を用い、グループブランドや類似名称を使って、名簿に掲載された会員会社であるかのように誤認させてはなりません。[6] [8] [9]
• 既存の会員会社を買収すると、契約上認められ、必要な承認が完了した後も、一部の事業、人員およびサプライチェーンの取り決めを継続できる場合がありますが、会社が既に抱えているリスクも引き継ぐことになります。銀行口座、顧客契約および与信枠が引き続き有効かどうかは、関係者ごとに確認する必要があり、継続を保証することはできません。[3][13]
• 金取引、金のリサイクルまたは鋳造を行う企業にとって、会員資格は取引チャネルおよび事業能力の構築の一環となる場合があります。商業上の収益は、顧客、取引量、コストおよびリスク管理によって異なります。公式文書では、固定収益、元本の保全・値上がり、または政府による信用保証は示されていません。[1][9]

02 / ENTRY REQUIREMENTS

参入条件および主要要件

• まず、購入対象が元の取引所の通常会員資格、取引所株式、金グループの権益を伴う通常会員資格、または既存の通常会員が引き継ぐ登録精錬業者の権益のいずれであるかを確認してください。公式情報サービスは区分ごとに異なります。契約書には、各権利と制限、および取引参加資格が含まれるかどうかを明確に記載してください。[2][4][5]
• 2025年の通常会員権譲渡ガイドラインおよび登録精錬業者の譲渡チェックリストでは、譲受人が香港で設立された有限責任会社であることが求められています。会社を設立しただけで会員資格を取得できるわけではありません。買主は財務面および人員面の要件も満たし、書類審査を通過したうえで、該当するチェックリストに従って承認と登録を完了する必要があります。[3][5]
• 普通会員権の譲渡には、提出前3か月以内に作成された監査済み財務諸表の提出が必要です。同諸表には、払込済み普通株式資本および純資産がそれぞれ少なくともHKD 5 millionであることを示し、所定のとおり毎年提出しなければなりません。審査対象として提示できる資産は香港内の資産に限られる場合があります。会社資金と顧客資金の口座は別々に記載してください。[3][4]
• 流動資本は、適格資産および所定の掛目に基づいて算定する必要があり、総資産額や銀行残高をそのまま用いることはできません。公表リストでは、香港ドル預金、外貨、金およびハンセン指数構成銘柄に異なる評価割合が適用されます。顧客資金をHKD 1.5 millionの流動資本要件に充当することはできません。[3][5]
• 通常会員資格および取引所株式の譲渡に関する要件では、最終株主は持株比率に応じた資金証明を提出する必要があります。その基準額は、HK$5 millionまたは会員会社の発行済株式資本のいずれか高い方であり、出資前の連続した6か月分の関連記録も提出します。これは対象会社の純資産証明とは別の書類です。[3][4]
• 直接株主、中間持株会社および最終株主を遡って開示し、実質的所有者に関する申告書と整合性のある組織図を提出してください。信託による株式保有については、当局が求める誓約書類を使用してください。該当するチェックリストでは、個人が受託者となる形態は認められていません。名義貸しの取り決めで真正な開示に代えることはできません。[3][4][5]
• 通常会員申請の推薦者と、新たな執行役員について照会を受ける推薦人は、それぞれ所定のフォームの要件を満たす必要があり、互いに代替することはできません。業界参入用の申請フォームでは、取締役または監査役2名、あるいは取締役または監査役1名と従業員である執行役員2名が求められ、所定の関係者は除外されます。[20]
• 金の取引、精錬または関連仲介業務が税関指定の取引基準額に達する場合、DPMS登録の要否を別途判断する必要があります。HK$120,000以上の非現金取引はA類の手続きが適用され、その基準額以上の特定現金取引を行う場合はB類として取り扱う必要があります。会員資格は登録の代わりにはなりません。[10]
• ロンドン金を含む現物貴金属は、一般にSFCの規制対象外です。ただし、金先物、証券、ファンドその他の金融商品を提供する場合は、実際の法的性質に応じてライセンス要件を別途分析する必要があります。「金」という名称や取引所の会員資格だけで、すべてのデリバティブ業務が適用除外になると推定することはできません。[9][11]

03 / PEOPLE & GOVERNANCE

株主、取締役およびコンプライアンス担当者

• 通常会員および取引所株式の譲渡に関するチェックリストでは、執行経理人を2名以内で選任できると定めています。執行経理人は会社の取締役であり、香港身分証を所持し、18歳以上で、必要な登録資格をすでに備えている必要があります。この要件は証監会の責任者制度とは異なるため、ROが2名必要という考え方を当てはめることはできません。[3][4]
• 執行役員は、当該会員またはグループ会社にフルタイムで勤務し、同時に他社の役職に就いてはなりません。社外での雇用関係がある場合は、チェックリストに従って辞職し、その証明を提出する必要があります。買収前に候補者が実際に管理業務に充てられる時間を確認してください。名義上の所属にすぎない者を任命するだけでは不十分です。[3][4]
• 執行役員は、過去7年間の職歴を記載した署名済みの履歴書、雇用および役職の証明、学歴証明を提出し、金融および市場に関する知識、ならびに金取引の管理または事務管理の経験を説明する必要があります。公開資料からは、大学卒業や一律の3～5年の経験が必須とは確認できません。最新の登録要件を確認してください。[3][4][19]
• 新任の執行役員は、適格な推薦者による推薦状を2通用意する必要があります。推薦者は、書類に記載された弁護士、公認会計士、銀行の支店長または適格な業界関係者から選ぶことができ、非関係者に関する要件を満たさなければなりません。執行役員は、審査・承認会議への出席時間も確保しておく必要があります。[3][4][19]
• 会員に任命されたマネージャー、トレーダーおよび取引担当者は、取引所に登録してから、その取引商品に関する業務を行わなければならない。試験、研修または免除の要件は、最新の申請書で確認すること。会社の会員資格を取得しても、従業員個人の登録が自動的に移転するわけではない。[8][18]
• 公式の登録制度ページでは、3種類の人員区分それぞれに、継続的専門能力開発（CPD）として5時間が定められています。マネージャーの申請料および年会費は各1,920香港ドル、トレーダーおよび業務担当者は各540香港ドルです。手数料の支払いとCPDは最新の年次通知に従ってください。クロージング当日に一度だけ登録すればよいものではありません。[8][18]
• エグゼクティブ・オフィサーの申告には、刑事・民事上の事項、破産、規制当局による懲戒処分および社外での役職などが含まれます。犯罪歴がない旨の申告だけで済ませず、これらの事項を正確に説明する必要があります。申告内容に変更があった場合は、直ちに書面で通知しなければなりません。任命されなくなった後は、当初の届出書における誓約に従い、7日以内に通知し、所定の手続きを行う必要があります。[19]
• 実際の業務体制に応じて、顧客デューデリジェンス、取引モニタリング、資金照合および苦情対応を担う担当者を配置し、相互チェック体制を設けることが望まれます。DPMS B類登録者でもある場合は、適用されるマネーロンダリング対策上の責任も履行しなければなりません。責任者を1名名義上置くだけでは、コンプライアンス要件をすべて満たしたことにはなりません。[8][10]

04 / CAPITAL & PREMISES

資本金および事業所住所の要件

財務資源および資金源

公式の一般会員資格譲渡および精錬業者資格譲渡のチェックリストでは、いずれも発行済みかつ全額払込済みの普通株式資本が500万香港ドル以上、純資産が500万香港ドル以上であることが定められています。さらに、顧客資金を除き、所定の流動資金を150万香港ドル以上備える必要があります。これら3項目を単純に合算して買収価格とするものではありません。購入価格、手数料および商品保証金は、それぞれ別途予算化してください。[3][4][5]

法定資本金、純資産、速動資金その他の財務資源は、同じ概念ではありません。資本金は政府手数料またはコンサルティング料ではなく、顧客資産または準備資金と混同してはなりません。

香港の事業用住所および実質的な業務運営

• 実際に香港で事業を運営する住所、有効な商業登記情報、賃貸借契約および連絡体制を用意してください。旧版MEF-014では、独立した賃貸借契約および電子ビジネス・オフィスの写真が求められていました。確認せずにバーチャルアドレスで十分と判断しないでください。現行の営業所要件は、取引所の会員部門に書面で確認してください。[18][21]
• 執行役員の申告には、顧客の口座開設契約書および取引書類を会員の香港事務所に保管し、取引システム、口座および顧客資金を監督することが含まれます。事務所の体制は、実際の管理、記録の取り出しおよび調査に対応できるものでなければならず、郵便物の受取先や社名表示だけを目的とするものであってはなりません。[19]
• 顧客資金は会社の自己資産と分別して保管しなければなりません。取引所の説明によると、顧客資金は会員が保管し、取引所に預け入れるものではありません。鋳造業者の移転チェックリストでは、銀行口座を少なくとも2つ設け、そのうち1つを指定銀行の決済口座とすることも求められています。口座開設の手配は事前に確認してください。[5][9]
• 登録精錬業者を買収する際は、精錬施設または委託製造の関係、検査設備、刻印の使用、ロットの追跡可能性、および不適合品の処理を確認してください。認定地金の種類は名簿を個別に確認する必要があります。登録精錬業者の証明書だけでは、すべての施設や製品が承認済みであるとは判断できません。[5][7]
• 保管、警備員同行輸送、警備、保険および棚卸しの手配は、在庫規模と契約上の責任に応じて個別に検討する必要があります。会員資格は、工場施設、倉庫または越境輸出入を一律に許可するものではありません。取得関連書類では、どの施設および外部委託契約が実際に取引に含まれ、どれを新たに締結する必要があるかを明記してください。[1][5][7]
• 顧客が使用するオンライン取引プラットフォームは、取引所会員間のプラットフォームとは別のシステムであり、公式説明によれば両者に当然の接続関係はありません。選択するシステムには、注文、見積り、権限および照合の証跡を保存できる機能が必要です。ソフトウェアの利用を、取引所システムの認証取得として宣伝してはなりません。[9]

05 / APPLICATION DOSSIER

申請書類チェックリスト

• 会社の基本書類一式には、会社設立証明書、有効な商業登記証、定款、最新の年次申告書および社名変更書類が含まれます。株主および取締役の状況は、株主名簿、譲渡証書、株式割当書類ならびに取締役の選任・退任書類と照合してください。年次申告書だけでは、現況を完全に証明することはできません。[3][4]
• 権利の証明資料一式として、会員資格または会員証明書、取引参加者の営業許可証、登録精錬業者証明書および認定受渡しバー証明書の原本または検証可能な写しを取得し、適用される手続きに従って提出してください。売主は、未払い料金、未完了事項および適用される取引退出の手配にも対応する必要があります。[3][4][5]
• 人員資料一式には、執行役員、取締役および株主の本人確認書類、直近3か月以内に発行された住所証明書、署名済み履歴書、関連する役職および学歴の証明を含めます。新任の執行役員については、推薦人の推薦書および登録情報も用意してください。各書式の署名および本人確認情報は、会社決議と一致している必要があります。[3][4][19]
• 株主構成の遡及確認資料には、変更前後の組織図、中間持株会社各社の登記書類および株式保有書類、ならびに最終株主の実質所有に関する申告書が含まれます。英領ヴァージン諸島、ケイマン諸島またはバミューダで設立された会社が関与する場合は、チェックリストに従って該当する現任役員またはコンプライアンス証明を提出してください。簡略化した組織図だけを提出してはなりません。[3][4][5]
• 財務書類一式には、適時性を満たす監査済財務諸表、流動資本申告書、銀行取引明細書、金の保管記録または認定有価証券の証明書を含め、顧客資金と会社資金を別々に記載してください。株主資金の証明には、所定期間の取引明細書の全ページが必要です。先物または金契約の取引明細書を代替書類として提出することはできません。[3][4]
• 取引承認書類には、売却、購入および執行総経理の選任を承認する取締役会決議を含め、取引相手および該当する権益を明記してください。通常会員資格では、推薦、加入および会員情報の各書式を使用します。精錬業者または取引所の株式譲渡には、それぞれのチェックリストに記載された該当書式を使用し、書式番号の取り違えを避けてください。[3][4][5]
• 事業・内部統制パッケージでは、顧客の獲得経路、商品、予想取引規模、決済資金の流れ、リスク限度および苦情対応体制を説明する必要があります。地金業者および取引所株式の譲渡に関するチェックリストでは、事業計画またはMEF-020および添付書類が求められます。電子取引に関する追加資料は、最新の参加条件に従って準備してください。[4][5][21]
• 買収に関するデュー・ディリジェンスでは、監査済み財務諸表、税務、銀行取引明細、訴訟、顧客およびサプライヤーとの契約、在庫ならびに決済記録も確認すべきです。これは買い手側のリスク審査に関する提言であり、取引所が必ず一定の3年分の資料を要求するという意味ではありません。また、当局が一律に瑕疵がないことを証明する書面を発行すると約束してはなりません。[3][13]

06 / APPLICATION ROADMAP

申請手続きおよび所要期間

取引全体が一定の週数または月数以内に完了するという公式保証は確認されていません。譲渡チェックリストによると、会議は通常毎月開催され、完全な書類一式を会議の少なくとも20営業日前までに提出する必要がありますが、追加書類や条件が求められる場合があります。承認後、執行弁護士は3営業日以内に印章を持参して手続きを行わなければなりません。この手続きは、20日以内の承認を約束するものではありません。[3][4][5]

1. ステップ1：予定する事業活動と権利を一覧化し、通常の会員資格、取引所株式、電子取引および溶解業者資格を区別したうえで、DPMSまたは証券・先物制度も適用されるかを評価します。予定する商品を取り扱えない会員資格を取得しないよう、まず必要な権利を特定します。[2][6][10]
2. 第2段階では、会員および認定決済代理人の公式名簿を確認し、売主の承認を得たうえで、会員部門に持分、制限および譲渡手続を確認します。MEF-016は譲渡希望情報の登録にすぎません。取引所は価格交渉に関与せず、この種の取引の交渉責任も負いません。[2][6][7]
3. 第3段階では、対象会社および対象となる特定の持分について、法務、財務および事業のデューデリジェンスを行い、会社の株式保有状況が公式記録と一致することを確認します。未払い金、懲戒事項、未決済ポジション、過去の顧客資金、金地金の品質に関する苦情については、クロージング前の是正条件または個別の補償条項を設定してください。[3][4][5]
4. ステップ4：適用される承認の取得を停止条件とする契約を締結し、対象となる権利、購入価格の配分、返金条件および最終期限を明記します。手付金の額および弁護士によるエスクローの取り決めは契約交渉によります。公式チェックリストは、すべての取引についてHKD 500,000またはHKD 1,000,000の手付金を支払うことを求めていません。[2][3][4]
5. 第5段階：会社、人員、財務および事業に関する書類を整え、該当する手続に従って譲渡または株式保有状況の変更を申請します。必要書類一式は、チェックリストに従い、会議の少なくとも20営業日前までに提出しなければなりません。また、執行役員は求めに応じて審査に出席します。書類が揃っていても、承認が保証されるわけではありません。[3][4][5]
6. 第6段階：正式な承認を受け、すべての先行条件が満たされたことを確認した後、執行担当マネージャーが規定の3営業日以内に印章を持参して出席するよう手配し、マネージャー立会いの手続に従って完了します。売買代金の支払いは、取引が実際に効力を生じたことを示す証拠に基づいて行ってください。口頭での通知や会議で協議済みであることだけを根拠に、全額を支払ってはなりません。[3][4][5]
7. 第7ステップ：株式、取締役および実質的支配者に関する記録の必要な更新を完了し、該当する印紙税に対応するとともに、銀行のデュー・ディリジェンス、顧客契約、取引システムおよび人員登録も併せて更新します。必要なDPMS承認は別途取得しなければならず、取引所の承認だけで、登録なしに特定取引を行うことはできません。[10][15][16][17]
8. 第8段階として、該当する取引参加、決済および認可商品に関する権限が有効になっていることを項目ごとに確認してから、対応する業務を開始します。監査、資金モニタリング、手数料および継続的専門能力開発の予定を管理する体制を整えます。すべての買収に一律に適用される3か月の業務開始保証期間はなく、個別の承認内容に従う必要があります。[4][5][8]

07 / ACQUISITION & CHANGES

買収、株主・取締役の変更およびクロージング

• 会員権の譲渡、香港黄金交易所自体の株式の購入、および会員資格を保有する会社の株式取得は、それぞれ異なる法律上の対象です。前者は特定の権利の保有者を変更し、後者は会社の所有者を変更します。また、取引所の株式は対象となる会員会社の株式とは異なるため、契約書ではそれぞれを個別に定義する必要があります。[2][3][4][13]
• まず公式名簿で、AA、A1、A2、B、Cなどの取引状態、および電子取引業者・登録精錬業者の表示を確認してください。Dは取引権が未行使であること、Eは定款または規制マニュアルへの適合が不完全であること、Sは取引権が制限または停止されていることを示します。購入しただけで通常の取引資格が得られるとみなすことはできません。[6]
• 公式申請資料には、ゴールド・グループの権利を伴う会員資格や、既存の一般会員が鋳造会員の権利を取得する場合など、複数のルートが記載されています。株式、取引参加権または決済機関が認める権利移転が含まれるかどうかを、買主と売主が書面で確認してください。「金取引ライセンス」とだけ記載しても、買主が実際に取得する権利を特定するには不十分です。[2][4][5]
• 2025年の通常会員資格および取引所株式譲渡のチェックリストには、通常会員の手数料としてHKD 110,000、Gold Groupまたは登録鋳造業者の会員の手数料としてHKD 165,000、さらに月会費の前払いとしてHKD 3,000が記載されています。この2つの手数料区分が当然に加算されるわけではなく、売買当事者間で交渉する権益の取引価格でもありません。[3][4]
• 鋳造業者ライセンスの単独譲渡については、譲渡チェックリストに譲受人の手数料55,000香港ドルが別途定められており、申請の成否にかかわらず納付済みの手数料は返還されません。譲渡人は500,000香港ドルの保証金を納付し、1年間預託する必要があります。異議申立てや金地金に関する苦情などの条件を満たした後に限り返還されるため、期間満了時に自動返金されると約束してはなりません。[5]
• 会員権を保有する会社の持分変更について、2025年のガイドラインでは、経路に応じて審査・処理費用HKD 33,000またはHKD 110,000が示されています。これらを会員権の直接譲渡費用に機械的に加算してはなりません。申請前に、適用される基準、支払段階、取引所株式の要件および精錬業者の手続きを、正式な費用確認によって確認してください。[13]
• 買収予算では、売主への対価、払込資本および純資産要件、流動資本、商品に関する保証金、取引所手数料、専門サービス費用を区別してください。香港株式の売買については印紙税も確認してください。通常の売買契約書については、現在、買主と売主の双方に対し、対価または価額の0.1%が課税されます。その他の証書は、その性質に応じて取り扱われます。[17]
• デューデリジェンスでは、顧客資金の過去の不足、税務、訴訟、金在庫の所有権、担保設定および未決済ポジションを確認する必要があります。契約上の売主の表明保証および補償条項はリスク配分に役立ちますが、同意していない銀行、取引所、税関または旧債権者に、当事者間で合意したリスク分離措置を拘束力あるものとして適用することはできません。[3][4][13]
• 取引完了前に、支配権および署名権者の変更に関する銀行の取扱要件を確認し、顧客、決済、保管およびシステムに関する契約の譲渡制限も確認してください。既存の銀行口座があるからといって、買収後も入出金が必ず継続する、与信枠が維持される、または再度のデューデリジェンスが不要になるとは限りません。無条件の売却訴求として扱うべきではありません。[4][5]
• 公式の会員情報サービスは、取引所が売主、売却価格または投資価値を推奨するものではありません。検証可能な委任および最新の確認を得るまでは、現在複数の会員権が売りに出されていると広告したり、承認や特定のリターンを保証したりしないでください。アドバイザリーサービスの報酬および返金に関する約束は、別途書面で定める必要があります。[2][9]

株主、取締役およびその他の重要な変更

• 元の取引所の2025年持分変更ガイドラインは、会員会社およびその最終持株会社を明示的に対象としています。単一株主の持株比率が10%から50%に達する変更については、まず審査委員会から異議なしの判断を得たうえで、所定の書類一式を提出し、最終承認を受ける必要があります。会社秘書役の手続きだけでは足りません。[13]
• この株式保有変更ガイドラインでは、単一の株主の持株比率が50%を超える場合、会員権の移転として取り扱われます。ただし、上場会社に関する別個の例外があります。申請者はまず、グループ構造と適用されるガイドラインの版を確認してください。段階的な株式譲渡、上位会社の買収、または名義保有を、承認を回避する方法として扱ってはなりません。[13]
• 公表ガイダンスでは、異議なしの通知を受けてから2か月以内に関連する申請書類を提出し、承認後は適用される期限内に手続を完了することが求められています。この2か月という期間は書類手続上の条件であり、買収全体の承認を保証するものではありません。議決権、信託または支配の取り決めを変更する予定がある場合も、事前に書面での見解を得る必要があります。[13]
• 執行経理人、会社名、各階層の株式保有関係の変更には、それぞれ対応する変更申請項目があり、該当するフォームおよび承認に従って手続する必要があります。人員の職務、連絡先または届出内容に変更が生じた場合、直ちに通知が必要となることもあります。年次申告まで待って取引所の情報を更新するべきではありません。[13][18][19]
• 対象がDPMS B類登録業者でもある場合、新たな取締役、パートナーまたは最終所有者には、税関による別個の承認手続が適用されます。その他の登録事項の変更についても、専用の届出様式があります。取引所の会員資格承認と税関の手続は相互に代替できないため、取引条件表では別々に記載してください。[10]
• 取締役の就任または退任については、15日以内にND2Aを会社登記所へ提出しなければなりません。取締役の詳細事項の変更にはND2Bを使用します。既存株式の譲渡については、通常、所定の譲渡届を直ちに会社登記所へ提出する必要はありませんが、会社記録を更新し、譲渡後最初の年次申告に譲渡を反映させる必要があります。[15][16]

08 / ONGOING COMPLIANCE

承認後の維持管理および継続的な責任

• 適用される会員規則および商品規則に従い、資本、純資産および流動資金を継続して維持し、監査済み財務諸表を期限内に提出してください。営業損失、株主による資金引出しおよび資産の評価減が及ぼす影響を監視してください。取引完了時に純資産HKD 5 millionの要件を満たしても、その後の確認が不要になるわけではありません。[3][4][5]
• 会員月額費、要員の年額費、取引システム費用および商品保証金は、分けて管理してください。2025年の譲渡チェックリストには会員月額費1か月分の前払いとしてHKD 3,000が記載されていますが、これをもってすべての商品費用が含まれると推定することはできません。実際の更新料および保証金は、その時点で有効な正式通知に従います。[3][4][8]
• 責任者、トレーダーおよび営業担当者の登録を維持し、該当する5時間の継続的専門研修を履修してください。証明資料を保存し、現行の様式を用いて更新、再登録または取消しの手続きを行います。買収後に実際の業務運営者の登録が有効でない状態を避けるため、主要人員の退任前に引継ぎを手配してください。[8][18]
• 顧客資産と会員自身の資金は分別して保管し、取引、顧客残高、銀行口座および現物在庫を照合してください。取引所の公式説明によると、顧客資金を立替払いする仕組みはありません。したがって、会員資格が預金保護に相当する、または取引所が補償を肩代わりすると顧客に説明してはなりません。[9][19]
• 登録精錬業者は、認定された金地金または銀地金の規格、ブランド刻印および品質管理を継続的に確認し、ロット、検査および引渡しの証拠を保存してください。生産場所、外部委託または支配権を変更する前に、その変更が資格に影響するかを確認してください。過去の認定が新製品にも恒久的に適用されるとみなしてはなりません。[5][7]
• 実際の取引モデルに応じてDPMSおよびその他の適用されるマネーロンダリング対策要件を遵守し、取引およびデューデリジェンスの完全な証拠を保存し、異常な資金に速やかに対応してください。税関への登録は独立した制度です。現金取引が拡大した場合は、A類で引き続き十分かを再評価してください。会員資格をもって適切な登録区分の評価に代えることはできません。[10]
• 会社決議、株式譲渡書類、財務記録、顧客契約および業務記録は、関連する法令・規則で定められた保存期間に従って保管してください。記録の種類によって保存期間は異なります。顧問の慣行である7年間の保存期間を、取引所関連資料すべてに共通する一律の義務的基準として記載してはなりません。[3][9][19]
• 広告資料は、各会員の法人名、番号、営業状況および認定商品の範囲と定期的に照合してください。元本保証、固定利回り、政府または銀行による推奨を示唆する表現は削除してください。AAなどの区分は営業状況を示すもので、投資の安全性評価ではありません。会員の状況に変更があった場合は、ウェブサイトおよび販売資料も併せて更新してください。[6][9][12]

09 / FREQUENTLY ASKED

よくあるご質問

10 / OFFICIAL REFERENCES

公式根拠および情報の確認

資料整理日：2026年11月3日以下の規制当局ウェブサイトは、適用法令、最新の様式、料金および登録状況の確認に使用します。一次法令、所管当局の現行要件および個別案件に関する決定が優先されます。

Rengangyongsheng (Hong Kong) Limited作成；業務経理の唐上永（唐生）が専門的に解説します。個別案件に関する法律、税務または投資上の助言を構成するものではありません。